Nr.d/o | Denumirea documentelor | Data prezentarii în banca | Semnatura clientului | Semnatura colabor. bancii |
| I.Compartimentul informatii generale |
|
|
|
1. | Cererea de solicitare a creditului |
|
|
|
2. | Procesul-verbal al organului de decizie privind solicitararea creditului, depunerea în gaj a patrimoniului si acordarea dreptului la semnatura (conform legislatiei în vigoare), cu semnaturile legalizate notarial |
|
|
|
| II.Compartimentul juridic |
|
|
|
1. | Certificatul de înregistrare a intreprinderii (cu aplicarea pe acesta a Codului IDNO) |
|
|
|
2. | Certificatul privind atribuirea codului fiscal |
|
|
|
3. | Statutul si alte documente de constituire, precum si toate modificarile la ele |
|
|
|
4. | Extras din Registrul de Stat al Întreprinderilor si organizatiilor privind conducatorul (pentru societati pe actiuni) |
|
|
|
5. | Extras din Registrul de Stat al Întreprinderilor si organizatiilor privind fondatorii si cotele detinute si conducatorul (pentru societati cu raspundere limitata, întreprinderi individuale), Extras din Registrul Gospodariilor Taranesti eliberat de Primarii (pentru gospodarii taranesti) |
|
|
|
6. | Extras de la Registratorul independent privind componenta actionarilor si cotele detinute (pentru societati pe actiuni în cazul în care Adunarea Generala a actionarea este organul de decizie de solicitare a creditului) |
|
|
|
7. | Procesul-verbal de alegere a membrilor Consiliului (pentru societati pe actiuni în cazul în care Consiliul este organul de decizie de solicitare a creditului) |
|
|
|
8. | Procesul-verbal sau ordinul de numire în functie a directorului |
|
|
|
9. | Procesul-verbal sau ordinul de numire în functie a contabilului-sef |
|
|
|
10. | Copia buletinelor de identitate ale persoanelor responsabile (conducator, contabil-sef) |
|
|
|
11. | Procura pentru reprezentantii împuterniciti ai întreprinderii sau fondatori, autentificata la notar |
|
|
|
12. | Certificatele care confirma înlesniri |
|
|
|
13. | Licentele de activitate |
|
|
|
14. | Certificatul de la Inspectoratul Fiscal de Stat cu privire la deschiderea contului de împrumut |
|
|
|
| III.Compartimentul situatia financiara |
|
|
|
1. | Rapoartele financiare anuale pentru ultimii 2 ani de gestiune si rapoartele financiare trimestriale pentru ultimul an de gestiune (cu viza Directiei pentru statistica) |
|
|
|
2. | Declaratiile cu privire la venituri pentru ultimii 2 ani de gestiune (cu viza Directiei pentru statistica) (pentru întreprinderi individuale si gospodarii taranesti) |
|
|
|
3. | În cazul existentei conturilor în alte banci: - Scrisoarea de la banca despre existenta sau lipsa creditelor (cu indicarea sumei, datei acordarii si scadentei, soldului la zi al datoriilor); - Extrasul de la banca privind rotatiile în conturile curente; - Copiile contractelor de credit si de gaj pe creditele curente în alte banci |
|
|
|
4. | Informatia despre creditele precedente si curente (locul primirii, suma,data acordarii,data rambursarii, rata dobînzii, garantiile) |
|
|
|
5. | Descifrarea mijloacele fixe (formele 10 si 11), contractele de cumparare, dare în expluatare, alta documentatie tehnica) |
|
|
|
6. | Descifrarea obligatiilor de arenda, contractele confirmatoare |
|
|
|
7. | Descifrarea stocurilor |
|
|
|
8. | Descifrarea creantelor comerciale (denumirea, obiectul, suma, data aparitiei, data recuperarii, soldul la zi, note) |
|
|
|
9. | Descifrarea datoriilor comerciale (denumirea, obiectul, suma, data aparitiei, data achitarii, soldul la zi, note) |
|
|
|
10. | Contractele aferente celor mai mari 5 creante comerciale si celor mai mari 5 datorii comerciale |
|
|
|
11. | Descifrarea avansurilor acordate (denumirea, obiectul, suma, data aparitiei, data recuperarii, soldul la zi, note) |
|
|
|
12. | Descifrarea avansurilor primite (denumirea, obiectul, suma, data aparitiei, data achitarii, soldul la zi, note) |
|
|
|
13. | Contractele aferente celor mai mari 5 avansuri acordate si celor mai mari 5 avansuri primite |
|
|
|
14. | Descifrarea altor posturi de bilant (în cazul în care suma acestora constituie mai mult de 10 % din valuta bilantului) |
|
|
|
16. | În cazul existentei pierderilor – nota informativa privind cauzele acestora |
|
|
|
17. | Ultimul raport de audit (daca exista) |
|
|
|
| IV.Compartimentul baza contractuala |
|
|
|
1. | Contractele si alte documente care confirma utilizarea la destinatie a creditului |
|
|
|
2. | Contractele cu furnizorii de marfuri si servicii |
|
|
|
3. | Contractele de comercializare a productiei |
|
|
|
4. | Contractele de arenda |
|
|
|
| V.Compartimentul sursa secundara de rambursare |
|
|
|
| Raportul de evaluare independenta a bunurilor propuse în gaj |
|
|
|
| 1.Pentru mijloace circulante |
|
|
|
1. | Lista bunurilor propuse în gaj, cu indicarea unitatii de masura, cantitatii si pretului unei unitati, conform valorii contabile |
|
|
|
2. | Documentele ce confirma achitarea totala fata de furnizori a bunurilor propuse in gaj |
|
|
|
3. | Acordul tuturor proprietarilor de a remite bunurile in gaj |
|
|
|
4. | Documentele ce confirma dreptul de proprietate asupra bunurilor propuse in gaj |
|
|
|
5. | Declaratia vamala pentru produsele importate |
|
|
|
6. | Certificatele de conformitate ale Sistemului National de Certificare al Republicii Moldova, certificatele igienice de la Centrul National de Igiena si Epidemiologie, certificatele de calitate de la producator, certificatele de provenienta |
|
|
|
7. | Certificatele de depozitare, daca depozitul este arendat – contractul de arenda si certificatul care atesta lipsa datoriilor pentru arenda |
|
|
|
| 2. Pentru mijloace fixe |
|
|
|
1. | Lista bunurilor propuse în gaj, cu indicarea valorii contabile si uzurii |
|
|
|
2. | Documentele ce confirma achitarea totala fata de furnizori a bunurilor propuse in gaj |
|
|
|
3. | Acordul tuturor proprietarilor de a remite bunurile in gaj |
|
|
|
4. | Documentele ce confirma dreptul de proprietate asupra bunurilor propuse in gaj |
|
|
|
5. | Declaratia vamala (pentru bunurile importate) |
|
|
|
6. | Pasapoartele tehnice (pentru utilaje) |
|
|
|
7. | Certificatele de conformitate ale Sistemului National de Certificare al Republicii Moldova, certificatele igienice de la Centrul National de Igiena si Epidemiologie, certificatele de calitate de la producator, certificatele de provenienta |
|
|
|
8. | Certificatele de depozitare, daca depozitul este arendat – contractul de arenda si certificatul care atesta lipsa datoriilor pentru arenda |
|
|
|
| 3.Pentru bunuri imobile (constructii) |
|
|
|
1. | Hotarîrea autoritatilor locale privind constructia imobilului |
|
|
|
2. | Procesul-verbal de repartizare a sectorului de pamînt pentru constructie, eliberat de Primarie |
|
|
|
3. | Procesul-verbal de receptie finala a obiectului în expluatare si Hotarîrea corespunzatoare a Primariei |
|
|
|
4. | Dosarul cadastral, eliberat de Organul Cadastral Teritorial |
|
|
|
5. | Extras din Registrul bunurilor imobile, eliberat de Organul Cadastral Teritorial (pentru bunul imobil propus în gaj si terenul de pamânt aferent) |
|
|
|
6. | Certificat cu privire la valoarea bunului imobil, eliberat de Organul Cadastral Teritorial |
|
|
|
7. | Decizia Primariei cu privire la privatizarea terenului aferent |
|
|
|
8. | Titlul de autentificare a dreptului detinatorului de teren, eliberat de Primarie |
|
|
|
9. | Confirmarea dreptului de proprietate sau a dreptului de folosinta asupra terenurilor pe care sunt amplasate obiectele gajate |
|
|
|
10. | Actele de vînzare cumparare a imobilului si terenului aferent |
|
|
|
11. | Fotografii ale imobilului, planul lui si descrierea succinta |
|
|
|
12. | Pentru apartamentele privatizate si casele de locuit: (casele de locuit sau apartamentele persoanelor, activitatea de baza a carora este agricultura nu se vor accepta în gaj) |
|
|
|
| Acordul scris al tuturor coproprietarilor privind gajarea apartamentului sau casei, legalizat de notar |
|
|
|
| Certificatul eliberat de catre Organul de Tutela si Curatela privind consimtamîntul de a gaja apartamentul unde au viza de resedinta sau locuiesc minori care sunt coproprietari ai apartamentului |
|
|
|
| Cartea de imobil a locuintei |
|
|
|
| Certificatul eliberat de catre Departamentul Privatizarii si Administrarii Proprietatii de Stat (lista participantilor la privatizare) |
|
|
|
| Documentele, în baza carora persoana a devenit proprietar al imobilului (contractele de vînzare-cumparare, contractele de privatizare, contractele de donatie etc). |
|
|
|
| Fotografiile bunurilor propuse în gaj, semnate de catre reprezentantul solicitantului de credit |
|
|
|
| 4.Pentru mijloacele de transport |
|
|
|
1. | Certificatele de înmatriculare a mijloacelor de transport |
|
|
|
2. | Confirmarea reviziei tehnice |
|
|
|
3. | Extras din Registrul transportului (DTI) cu privire la faptul ca transportul propus în gaj nu este deja gajat, nu se afla sub sechestru sau în litigiu |
|
|
|
| 5.În cazul cînd debit. gajist este o terta persoana (juridica) |
|
|
|
1. | Scrisoarea solicitantului de credit catre terta persoana cu rugamintea de a depune în gaj obiectul-proprietatea tertei persoane |
|
|
|
2. | Documentele prevazute în prezenta lista la capitolul II „Compartimentul juridic” punctele 1-13 |
|
|
|
3. | Procesul-verbal al organului de decizie privind acceptarea depunerii în gaj a averii si împuternicirea cu dreptul la semnatura |
|
|
|
4. | Ultimul raport financiar anual (cu viza Directiei pentru statistica) |
|
|
|
5. | Raportul financiar la ultima data de gestiune (cu viza Directiei pentru statistica) în care figureaza bunul preconizat sa fie gajat |
|
|
|
6. | Descifrarea postului raportului financiar în care figureaza bunul preconizat sa fie gajat |
|
|
|
| 6.În cazul cînd debit. gajist este o terta persoana (fizica) |
|
|
|
1. | Scrisoarea solicitantului de credit catre terta persoana cu rugamintea de a depune în gaj obiectul-proprietatea tertei persoane |
|
|
|
2. | Copia buletinului de identitate |
|
|
|
3 | Acordul sotului / sotiei la gajarea bunurilor imobile proprietate în devalmasie |
|
|
|
4 | Permisiunea organului de tutela si curatela pentru gajarea bunurilor imobile coprprietari ai carora sunt copii minori |
|
|
|
| 7.În cazul cînd se constituie fidejusiunea de o terta persoana |
|
|
|
1. | Scrisoarea solicitantului de credit catre terta persoana cu rugamintea de a constitui fidejusiunea |
|
|
|
2. | Documentele prevazute în prezenta lista la capitolul II „Compartimentul juridic” punctele 1-13 |
|
|
|
3. | Procesul-verbal al organului de decizie privind acceptarea constituirii fidejusiunii si împuternicirea cu dreptul la semnatura |
|
|
|
4. | Ultimul raport financiar anual (cu viza Directiei pentru statistica) |
|
|
|
5. | Raportul financiar la ultima data de gestiune (cu viza Directiei pentru statistica) |
|
|
|
| VI.Compartimentul sursa primara de rambursare |
|
|
|
1. | Business-planul activitatii întreprinderii pentru perioada solicitarii creditului si argumentarea tehnico-economica a proiectului pentru care se solicita creditul |
|
|
|
2. | Documentele privind cheltuielile de deviz si proiect (în cazul cînd scopul proiectului este constructia, reconstructia, reparatia capitala) |
|
|
|
3. | Prognoza veniturilor si cheltuielilor în diviziune pe tipuri de activitati |
|
|
|
4. | Prognoza raportului privind rezultatele financiare |
|
|
|
5. | Prognoza raportului privind fluxul de numerar |
|
|
|
6. | Informatia privind rulajul pe conturile curente (în lei si valuta) |
|
|
|
7. | Detaliile tehnice ale productiei, proiecte de reclama, mostre, fotografii etc. |
|
|
|
