Banca de Economii S.A.

Banca de Economii SA Vă propune întreprinderilor (persoanelor juridice, întreprinzătorilor individuali, persoanelor fizice care practică alt tip de activitate) deschiderea şi deservirea conturilor curente, efectuarea tuturor tipurilor de operaţii bancare prin conturile curente (decontări, operaţii de casă ş.a.).

 Pentru deschiderea contului curent/ de depozit în numele întreprinderii, întreprinzătorului individual, persoanei care practică alt tip de activitate, este necesar să prezentaţi:

1. Persoanele juridice rezidente, care se înregistrează la Camera Înregistrări de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale:
   
   1. cererea de deschidere a contului. Cererea de deschidere a contului se semnează de către conducătorul şi contabilul şef al titularului de cont. În caz când nu se prevede funcţia de contabil, conform legislaţiei în vigoare, cererea se semnează de conducător (proprietar) sau de persoana autorizată prin decizia fondatorilor;
   2. fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei legalizată notarial;
   3. originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice, eliberat de Camera Înregistrări de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale (ce confirmă administratorul, asociaţii şi genul de activitate a interpinderii);
   4. copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;
   5. copia actului de identitate a persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;
   6. actul juridic autentificat notarial sau copia actului legalizată notarial care atestă împuternicirile persoanei de a deschide contul (în cazul deschiderii contului de către persoană împuternicită);
   7. copia documentului de constituire (statutul, regulamentul, contractul de constituire, etc.);
2. Persoanele juridice rezidente, care se înregistrează la alte organe de stat conform legislaţiei în vigoare:
   
   1.  cererea de deschidere a contului;
   2. fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei legalizată notarial (2 exemplare);
   3. copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat sau copia actului legislativ sau normativ prin care se aprobă regulamentul sau statutul persoanei juridice;
   4. copia documentelor de constituire (actul constitutiv, statutul, regulamentul);
   5. copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare
   6. copia actului de identitate a persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;
   7. actul autentificat notarial sau copia actului legalizată notarial care atestă împuternicirile persoanei de a deschide contul (în cazul deschiderii contului de către persoană împuternicită).
3. Persoanele juridice rezidente, care nu deţin certificat de atribuire a codului fiscal:
   
   1. cererea de deschidere a contului;
   2. fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial (2 exemplare);
   3. originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat privind inregistreaprovizorie, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale);
   4. copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;
   5. copia documentelor de constituire (regulament, statutul etc.).
4. Concurenţii electorali deschid contul cu menţiunea „Fond electoral”, pentru perioada alegerilor locale/parlamentare:
   
   1. cererea de deschidere a contului;
   2. hotarîrea Consiliului electoral de circumscripţie (în cazul alegerilor locale) sau decizia dupa caz a Comisiei Electorale centrale (în cazul alegerilor parlamentare), privind înregistrarea concurentului electoral;
   3. fişa cu specimenul de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial (2 exemplare;
   4. copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului
5. Întreprinzătorul individual care conform legislaţiei în vigoare se înregistrează la Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale:
   
   1. cererea de deschidere a contului;
   2. fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei legalizată notarial;
   3. originalul sau copia legalizată notarial a extrasului din Registrul de stat al întreprinzătorilor individuali, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale;
   4. copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare
   5. copia actului de identitate a persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului;
   6. actul autentificat notarial sau copia actului legalizată notarial care atestă împuternicirile persoanei de a deschide contul (în cazul deschiderii contului de către persoana împuternicită).
6. Întreprinzătorului individual şi care, conform legislaţiei în vigoare, se înregistrează la alte organe de stat:
   
   1. cererea de deschidere a contului;
   2. fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial - 2 exemplare.
   3. copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare (pentru persoanele cărora potrivit legislaţiei li se eliberează acest document);
   4. copia documentului ce confirmă înregistrarea de stat sau copia documentului care permite practicarea activităţii;
   5. copia documentelor de constituire, pentru persoanele care detţin aceste documente;
   6. copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.
7. Persoanele fizice residente care practică alt tip de activitate:
   
   1. cererea de deschidere a contului
   2. fişa cu specimene de semnături şi amprenta ştampilei, legalizată notarial – 2 exemplare;
   3. copia documentului care permite practicarea activităţii;
   4. copia certificatului de atribuire a codului fiscal sau copia documentului recunoscut ca atare;
   5. copia actului de identitate al persoanei care prezintă documentele pentru deschiderea contului.

Note:

1. Blanchetele cererii de deschidere a contului, alte blanchete, precum şi informaţii suplimentare privind deschiderea şi deservirea conturilor curente pot fi obţinute de la seţiile de deservire a persoanelor juridice din filialele băncii.
2. La deschiderea contului curent pentru filiale şi reprezentanţe ale întreprinderilor rezidente, pe lângă documentele enumerate mai sus se prezintă demersul întreprinderii privind deschiderea contului curent pentru o filială sau reprezentanţă, unde se indică lista operaţiunilor autorizate spre efectuare din/în acest cont de către subdiviziunea respectivă şi sediul acesteia.
3. Pentru a deschide un cont curent instituţiile publice finanţate din buget, pe lîngă documentele enumerate mai sus prezintă autorizaţia eliberată de către Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova.
4. Termenul de valabilitate al Extrasului din Registru de stat al întreprinderilor şi organizaţiilor, eliberat de Camera Înregistrării de Stat a Ministerului Dezvoltării Informaţionale nu trebuie să depaşească 2 luni din ziua eliberării.
5. La necesitate colaboratorul băncii poate solicita prezentarea altor documente aferente întreprinderii care solicită deschiderea contului, pe lîngă cele prevăzute mai sus.
6. Întreprinderile cu statut de nerezident prezintă un set de documente special, informaţii pot fi obţinute în secţiile de deservire a persoanelor juridice din filialele băncii.
7. Operaţiunile pe un cont curent deschis pot demara numai după recepţionarea de către bancă a documentului, emis de organul fiscal, prin care se confirmă luarea la evidenţa fiscală a contului. Organul fiscal este în drept să nu elibereze documentul care confirmă luarea la evidenţa fiscală, în baza actelor normative în domeniul fiscal.

Cerere de deschidere a contului

Chestionar pentru deschiderea contului