Banca de Economii S.A.

№

Название документов

Число предоставления Банку

Подпись клиента

Подпись сотрудника банка

I.Раздел общих сведений

1.

Заявление о предоставлении кредита

2.

Протокол решения уполномоченного органа о предоставлении кредита, залог имущества и предоставление права подписи (в соответствии с действующим законодательством), с подписями, заверенными нотариально. 

II. Юридический раздел

1.

Сертификат регистрации предприятия (с наличием кода IDNO)

2.

Сертификат о предоставлении фискального кода

3.

Устав и другие учредительные документы со всеми дополнениями

4.

Выписка из Государственного Реестра Предприятий и организаций о руководителе (для акционерных обществ)

5.

Выписка из Государственного Реестра Предприятий и организаций об учредителях и их доли участия, о руководителе (для обществ с ограниченной ответственностью, индивидуальных предприятий), Выписка из Реестра Фермерских Хозяйств, выданная Мэрией (для фермерских хозяйств) 

6.

Выписка от независимого Регистратора о составе акционеров и долях участия (для акционерных обществ, в случае, когда Общее Собрание акционеров является органом решения на получение кредита)

7.

Протокол выбора членов Совета (для акционерных обществ в случае, когда Совет является органом решения о предоставлении залога)

8.

Протокол или приказ о назначении директора

9.

Протокол или приказ о назначении главного-бухгалтера

10.

Копия удостоверения личности ответственных лиц (руководитель, главный бухгалтер)

11.

Нотариально-заверенная доверенность, выданная уполномоченным представителем предприятия или учредителем 

12.

Сертификаты, подтверждающие наличие льгот

13.

Лицензия на деятельность

14.

Сертификат от Государственной Налоговой Инспекции об открытие кредитного счета

III. Раздел финансового состояния

1.

Финансовые годовые отчеты за последние 2 года деятельности и финансовые квартальные отчеты за последний год деятельности (визированные Департаментом Статистики)

2.

Декларация о прибыли за последние 2 года деятельности (визированные Департаментом Статистики) (для индивидуальных предприятий и фермерских хозяйств)

3.

В случае наличия счетов в других банках:

- Письмо от банка о наличии или отсутствии кредитов (с указанием суммы, числа выдачи и срока платежей, остаток задолженностей);

- Выписка банка о денежном обороте на текущих счетах;

- Копии кредитных договоров и договоров о залоге, подписанных с другими банками.

4.

Сведения относительно предыдущих и текущих кредитов (место выдачи, сумма, число выдачи, число возврата, процентные ставки, гарантии)

5.

Расшифровка основных средств ((формы 10 и 11) договоры о купле-продаже, сдачи в эксплуатацию, другая техническая документация)

6.

Расшифровка арендных обязательств, договора, подтверждающие этот факт

7.

Расшифровка запасов

8.

Расшифровка коммерческих долговых обязательств (название, предмет, сумма, число появления, число возмещения, остаток на день, заметки)

9.

Расшифровка коммерческих долгов (название, предмет, сумма, число появления, число оплаты, остаток на день, заметки)

10.

Договора, прилегающие к 5 самым большим коммерческим долговым обязательствам и к 5 самым большим коммерческим долгам

11.

Расшифровка предоставленных авансов: название, предмет, сумма, число появления, число возмещения, остаток на день, заметки)

12.

Расшифровка полученных авансов (название, предмет, сумма, число появления, число оплаты, остаток на день, заметки)

13.

Договора, прилегающие к 5 самым большим предоставленным авансам и к 5 самым большим полученным авансам

14.

Расшифровка других пунктов баланса (в случае, когда сумма последних составляет более 10% от валюты баланса)

15.

В случае наличия потерь – информационная заметка о причине потерь

16.

Последний отчет аудиторской проверки

IV. Раздел договорной основы

1.

Договора и другие документы, подтверждающие использование по назначению кредита

2.

Договора с поставщиками услуг и товаров

3.

Договора о реализации продукции

4.

Договора аренды

V. Раздел: второй источник возврата кредита

Отчет независимой оценки имущества для залога

1. Оборотные средства

1.

Список имущества для залога с указанием единицы измерения, количества и стоимости одной единицы, согласно бухгалтерской оценки

2.

Документы, подтверждающие полную оплату поставщикам за имущество для залога 

3.

Согласие всех собственников для передачи имущества под залог

4.

Документы, подтверждающие право собственности на имущество для залога

5.

Таможенная декларация на импортированные продукты

6.

Сертификат соответствия от Системы Национальной Сертификации Республики Молдова, гигиенические сертификаты от Национального Центра Гигиены и Эпидемиологии, сертификат качества от производителя, сертификат происхождения

7.

Сертификат на складирование, в случае, если склад арендован – договор аренды и сертификат, подтверждающий отсутствие задолженностей по арендной плате

2. Основные средства

1.

Список имущества для залога, с указанием бухгалтерской стоимости и степени износа

2.

Документы, подтверждающие полную оплату поставщикам за имущество для залога 

3.

Согласие всех собственников для передачи имущества под залог

4.

Документы, подтверждающие право собственности на имущество для залога

5.

Таможенная декларация (на импортированное имущество)

6.

Технический паспорт (для оборудования)

7.

Сертификат соответствия от Системы Национальной Сертификации Республики Молдова, гигиенические сертификаты от Национального Центра Гигиены и Эпидемиологии, сертификат качества от производителя, сертификат происхождения

8.

Сертификат на складирование, в случае, если склад арендован – договор аренды и сертификат, подтверждающий отсутствие задолженностей по арендной плате

3. Недвижимое имущество (строительства)

1.

Решение местных органов власти о строительстве недвижимости

2.

Протокол распределения земельного участка для строительства, выданный мэрией

3.

Протокол финального приема в эксплуатацию и соответствующее решение Мэрии

4.

Кадастровое досье, выданное Территориальным Кадастровым Органом

5.

Выписка из Реестра недвижимости, выданная Территориальным Кадастровым Органом (для залога недвижимости и прилагающего земельного участка)

6.

Сертификат о стоимости недвижимости, выданный Территориальным Кадастровым Органом

7.

Решение Мэрии о приватизации прилегающего земельного участка

8.

Сертификат, подтверждающий право собственника земельного участка, выданный Мэрией

9.

Подтверждение права собственности или права использования земельных участков, где расположено заложенное имущество

10.

Акты купли-продажи недвижимости и прилегающего земельного участка

11.

Фотографии недвижимости, его план и краткое описание

12.

В случае приватизированных квартир и жилых домов: (жилые дома или квартиры лиц, чьей основной деятельностью является сельское хозяйство, не принимаются в залог)

Письменное согласие всех собственников относительно залога квартиры или дома, нотариально-заверенное

Сертификат, выданный Органом Опеки и Попечительства о согласии на залог квартиры, где имеют прописку или проживают несовершеннолетние, которые являются совладельцами квартиры 

Домовая книга квартиры 

Сертификат, выданный Департаментом Приватизации и Администрации Государственной Собственности (список участников приватизации)

Документы, на основании которых лицо стало собственником недвижимости (договор купли-продажи, договоры приватизации, дарственные договора и т.д)

Фотографии имущества для залога, подписанные представителем просителя кредита

4. Транспортные средства

1.

Сертификат регистрации транспортных средств

2.

Подтверждение технической ревизии

3.

Выписка из Реестра транспорта (DTI) о том, что транспортное средство не заложено, не является под арестом или вовлечено в спорах

5. Когда дебитор, предоставляющий залог является третьим лицом (юридическим)

1.

Письмо просителя кредита к третьему лицу с просьбой о залоге предмета - собственности третьего лица

2.

Документы, предусмотренные списком, представленным в главе II«Юридический раздел» п.п. 1-13

3.

Протокол постановляющего органа о принятии в залог имущества и уполномочивание на право на подпись

4.

Последний годовой финансовый отчет (завизированный Департаментом Статистики)

5.

Финансовый отчет за последний период деятельности (завизированный Департаментом Статистики), где фигурирует имущество, которое следует брать под залог

6.

Расшифровка финансового отчета, где фигурирует имущество, которое следует ставить под залог 

6. Когда дебитор, предоставляющий залог является третьим лицом (физическим)

1.

Письмо просителя кредита к третьему лицу с просьбой о залоге предмета - собственности третьего лица

2.

Копия удостоверения личности

3.

Согласие мужа/жены на залог недвижимого имущества, которое является совместной собственностью 

4.

Сертификат, выданный органом опеки и попечительства на залог недвижимого имущества, совладельцами которых являются несовершеннолетние

7. В случае, когда третье лицо принимает на себя обязанность дебитора перед кредитором

1.

Письмо просителя кредита к третьему лицу с просьбой взять на себя обязательство дебитора перед кредитором

2.

Документы, предусмотренные списком, представленный в главе II«Юридический раздел» п.п. 1-13

3.

Протокол органа решения о разрешении передачи третьему лицу обязанностей дебитора перед кредитором

4.

Последний годовой финансовый отчет (завизированный Департаментом Статистики)

5.

Финансовый отчет за последний период деятельности (завизированный Департаментом Статистики),

VI. Раздел первичного источника возврата кредита

1.

Бизнес-план деятельности предприятия на период кредитования и технико-экономическая аргументация проекта, для которого запрашивается кредит

2.

Документы о затратах проекта и девиза затрат (в случае, когда целью проекта является строительство, реконструкция, капитальный ремонт)

3.

Прогноз прибыли и затрат, разделяя на виды деятельности

4.

Прогноз отчета относительно финансовых результатов

5.

Прогноз отчета относительно потока наличности

6.

Данные о денежном обороте на текущих счетах (в леях и валюте)

7.

Технические детали продукции, рекламные проекты, образцы, фотографии, и т.д.