Condiţiile efectuării transferurilor prin SWIFT

Banca de Economii S.A. oferă persoanelor fizice, rezidente şi nerezidente, posibilitatea efectuării transferurilor/plăţilor în valută străină din cont sau fără deschiderea contului în orice ţară a lumii şi primirea acestora într-un timp scurt.

Pentru primirea transferului din străinătate este necesar:

    1. Să trimiteţi ordonatorului rechizitele ale beneficiarului:

  • Denumirea băncii beneficiarului – Banca de Economii S.A., str. Columna 115, or. Chişinău, Republica Moldova;
  • Codul SWIFT al băncii beneficiarului – Banca de Economii S.A.: BECO MD 2X;
  • Banca corespondentă a Băncii de Economii S.A. corespunzătoare valutei transferului;
  • Numele, prenumele beneficiarului;
  • Seria şi numărul actului de identitate sau numărul contului bancar (în cazul existenţei acestuia) al beneficiarului;
  • Adresa completă şi numărul de telefon al beneficiarului.

Rechizitele se indică în funcţie de valuta transferului. Pentru a vizualiza rechizitele Băncii de Economii S.A., alegeţi valuta care vă interesează: USD,    EUR,    RUB.

    2. Să prezentaţi  actul de identitate.

Transferurile valutare, primite în favoarea persoanelor fizice, la solicitarea beneficiarului pot fi:

  • Înregistrate în conturile curente/de depozit/de card, deschise în filialele băncii;
  • Eliberate în valută străină numerar;
  • Transferate peste hotare şi pe teritoriul Republicii Moldova , conform legislaţiei în vigoare.

Pentru efectuarea transferului în străinătate este necesar:

  1. Să prezentaţi actul de identitate.
  2. Să prezentaţi rechizitele bancare ale beneficiarului pentru perfectarea ordinului de plată în valută străină în care, printre altele, în mod obligatoriu se indică:
  • Numele, prenumele ordonatorului;
  • Suma şi valuta transferului;
  • Numele, prenumele, numărul contului bancar şi adresa beneficiarului (în caz de necesitate – codul IBAN) ;
  • Denumirea băncii beneficiarului cu indicarea ţării, adresei şi (în caz de necesitate) a băncii intermediare;
  • Codul SWIFT a băncii beneficiarului şi (în caz de necesitate) a băncii intermediare;
  • Scopul transferului (studii, tratament, ajutor material, cheltuieli familiale, ş.a.);
  • Documentele ce confirmă scopul şi suma transferului în cazurile prevăzute de Legea privind reglementarea valutară nr. 62-XVI din 21.03.2008 şi Regulamentul Băncii Naţionale a Moldovei privind condiţiile şi modul de efectuare a operaţiunilor valutare nr. 8 din 28.01.2010.

Efectuarea transferurilor în valută străină la ordinul persoanelor fizice se efectuează din contul:

  • mijloacelor în valută străină numerar, depuse la ghişeele băncii;
  • mijloacelor în lei moldoveneşti numerar cu convertirea în valuta transferului;
  • disponibilităţilor conturilor curente în valută străină.  

Comisioanele încasate la efectuarea transferurilor în valută străină sunt indicate la Tarifele Băncii.